ОАЭ ведет жесткую борьбу с отмыванием денег

Аннулирование лицензии Gomti Exchange: ОАЭ ведет борьбу с отмыванием денег

Центральный банк Объединенных Арабских Эмиратов (CBUAE) вновь продемонстрировал, насколько серьезно он относится к регулированию финансового сектора и борьбе с отмыванием денег. Недавно он аннулировал лицензию Gomti Exchange на ведение деятельности и удалил его из официального реестра после обнаружения серьезных нарушений в ходе проверок.

Почему была аннулирована лицензия?

Решение основано на том, что обмен валюты не выполнил обязательства, изложенные в рамках борьбы с отмыванием денег и противодействию финансированию терроризма и незаконных организаций, а также не соблюдал санкции. В ходе расследований CBUAE выяснилось, что учреждение неадекватно управляло своими внутренними контролями и системами соответствия и не выполняло требования по предотвращению отмывания денег.

Законодательная основа

Решение было принято на основании статьи 137 Федерального закона ОАЭ № 14 от 2018 года, который позволяет аннулировать лицензии финансовых учреждений, если они не соблюдают финансовое регулирование страны. Этот закон предоставляет всеобъемлющую нормативную базу для деятельности Центрального банка и финансовых учреждений.

Жесткие действия против других учреждений

Это не единственное подобное действие за последнее время. 30 июля CBUAE также аннулировал лицензию другой валютной компании, Al Nahdi Exchange. Кроме того, 29 июля был временно приостановлен местный филиал одной из иностранных страховых компаний, с целью предоставления услуг по страхованию автотранспорта, так как она не удовлетворяла требованиям платежеспособности и гарантий.

Почему это важно?

Такие действия демонстрируют, что ОАЭ стремится сохранить целостность в финансовом секторе. Цель страны — обеспечить полную прозрачность в деятельности валютных обменников и страховых компаний, чтобы предотвратить отмывание денег, финансирование терроризма и другие незаконные финансовые операции.

Послание игрокам рынка

Меры Центрального банка посылают четкий сигнал игрокам финансового сектора: соблюдение правил не является выборочным, а обязательством. Каждая валютно-обменная компания, страховая компания и другие финансовые учреждения обязаны внедрять адекватные системы соответствия и постоянно контролировать свою деятельность в рамках нормативных ожиданий.

Резюме

Финансовый регуляторный орган ОАЭ продолжает активно работать над защитой экономики страны от незаконных денежных операций и финансовых злоупотреблений. Случаи Gomti Exchange и других недавно санкционированных учреждений служат предупреждением для всех участников рынка о том, что прозрачность, соблюдение и этическая деятельность являются необходимыми требованиями в финансовой экосистеме страны.

(Источник статьи: заявление Центрального банка ОАЭ (CBUAE).) img_alt: Объединенные Арабские Эмираты, банкноты по пятьсот дирхамов.