Финансовый бум в ОАЭ: Новый центр богатства

Эмираты становятся глобальным хабом для управления богатством и инвестиций в последние годы. После пандемии в ОАЭ наблюдается резкий приток лиц с высоким уровнем дохода (HNWIs), благодаря благоприятной бизнес-среде, выгодной налоговой системе, стабильной политике и высокому уровню жизни.

Миллионы мигрируют со всего мира

Согласно данным Henley & Partners, ОАЭ привлекли 7200 новых миллионеров в 2024 году, по сравнению с 4700 в 2023 году и 5200 в 2022 году. Кроме того, в первой половине 2024 года в страну переехали 6500 технопредпринимателей и стартап-миллионеров. Это ясно указывает на растущую привлекательность ОАЭ для богатых людей со всего мира.

С населением более 10 миллионов человек, страна является домом для 130500 миллионеров, что делает ее 14-м по величине рынком богатства в мире.

Почему выбирают ОАЭ?

Среди конкурентов, таких как Сингапур, Гонконг и Саудовская Аравия, ОАЭ выделяются как глобальный центр богатства. Исследование Capgemini показывает, что эти страны привлекают глобальный капитал благодаря благоприятной налоговой политике, сильным финансовым экосистемам и политической стабильности.

Новое поколение миллионеров стремится не только сохранять, но и приумножать свое богатство, сосредотачиваясь на глобальной диверсификации и распределении своих инвестиций через финансовые центры, такие как Лондон, Нью-Йорк, Швейцария и все чаще ОАЭ.

Новая эра управления богатством в Эмиратах

Индустрия управления богатством динамично следует этому тренду. К 2023 году общий объем чистого богатства ОАЭ достиг $2,9 трлн, что представляет собой 10% годовой прирост, превышающий средний показатель на Ближнем Востоке и в Африке на 8%. Согласно прогнозу Boston Consulting Group, к 2028 году 83% финансового богатства страны будет находиться в инвестиционных формах, создавая огромные возможности для управляющих капиталом.

В последние годы многие фирмы по управлению капиталом перенесли свои офисы в Международный Финансовый Центр Дубая (DIFC) и Глобальный Рынок Абу-Даби (ADGM). В настоящее время DIFC управляет $450 миллиардами частного богатства, благодаря географическому положению Дубая, который дает доступ к $3 триллионам богатства в радиусе одного часа полета.

Мировые игроки на поле

Крупные мировые компании по управлению богатством, такие как BlackRock и Rothschild & Co, уже вошли в регион. ADGM также выдал лицензии таким гигантам, как PGIM, Prudential Financial и Nuveen, в портфелях которых находятся многомиллиардные активы.

К первому кварталу 2025 года активы, управляемые в ADGM, увеличились на 33% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, при этом 119 компаний по управлению активами и фондами управляют 184 различными фондами из этого центра.

Следующее поколение мыслит иначе

Согласно данным Capgemini, 88% миллионеров следующего поколения более открыты к альтернативным классам активов — таким как частный капитал или криптовалюты — по сравнению с предыдущими поколениями. Они более рискованный настрой и меньше утверждений на сохранение богатства и больше на его расширение.

Для них цифровой опыт, инструменты, основанные на искусственном интеллекте, и персонализированные инвестиционные советы играют ключевую роль, трансформируя всю индустрию. Для будущих клиентов важны не только деньги, но и то, как они к ним получают доступ и какую технологическую поддержку имеют для отслеживания своих инвестиций.

Заключение

ОАЭ стали ключевым игроком на мировой финансовой карте не только благодаря своему географическому расположению, но и потому, что активно формируют будущие инвестиционные тренды. Непрерывный приток зажиточных слоев, присутствие крупных международных компаний и инновационная регуляторная среда способствуют тому, что ОАЭ воспринимаются не только как символ роскошной жизни, но и как реальная экономическая держава.

(Источник: на основе исследования Henley & Partners.)