Мошенничество с Форексом: как инвесторы потеряли деньги

Несколько недель назад один из современных небоскрёбов в деловом районе Дубая кипел активностью. На девятом этаже здания почти сотня сотрудников работали в офисе, разделенном на кабинки, совершали холодные звонки и обещали жителям Объединенных Арабских Эмиратов высокую доходность от торговли на валютных рынках. Офис был переполнен, энергия ощутима. Однако теперь это место темно и заброшено, дверь заперта, и официальные печати Судов Дубая свидетельствуют о принятых юридических мерах.

Этот случай является дополнительным доказательством того, что мошенничества, связанные с нерегулируемой онлайн-торговлей на валютных рынках, продолжают представлять серьёзную угрозу общественности, особенно в среде, где значительная часть жителей имеет статус экспатов и открыта для возможностей быстрого обогащения.

Как они обманули инвесторов и забрали их деньги?

Сотрудники офиса обещали гарантированную доходность по телефону на управляющихся профессиональными трейдерами счетах. Во многих случаях клиенты получали подробные презентации, фальсифицированные результаты портфеля и даже могли отслеживать свои инвестиции на сайтах, показывающих фальшивую прибыль.

Одна из жертв сообщила, что система показывала прибыль, но требовала дополнительных вложений для доступности средств. Эта так называемая "разблокировочная плата" является типичным признаком мошенничества. В других случаях к счетам инвесторов получали несанкционированный доступ и совершали сделки, которые намеренно приводили к убыткам.

Ловушка сети офшорных компаний

Одним из самых тревожных аспектов является тот факт, что деньги клиентов не размещались на торговых счетах с регулируемыми брокерскими фирмами, а на счетах компаний, деятельность которых была совершенно иной, чем обещанная, - например, организация мероприятий или консультирование.

Более того, несколько компаний работали с штаб-квартирой на Сент-Люсии в здании (Southey Building), уже ранее ассоциировавшимся с подобными случаями. Регистрация часто датируется всего несколькими месяцами до появления офисов в Дубае — еще один тревожный знак для будущих инвесторов.

Сотни жертв, без помощи

После закрытия офиса инвесторы практически потеряли все контакты с компанией. Их звонки оставались без ответа, а менеджеры по работе с клиентами исчезли. В некоторых случаях те же самые люди появлялись на новых платформах под другими именами, снова запрашивая депозиты с обещанием вернуть ранее потерянные средства.

Один из жителей сообщил, что потерял более $170,000 и уже подал заявление в полицию. Эти события вызвали не только финансовые потери, но и серьезные эмоциональные травмы для участников.

За этим может стоять более крупная сеть

Местные расследования также показали, что это не единичный случай. Предыдущие отчёты указывают, что в Дубае в разное время действовали как минимум семь подобных колл-центров, в каждом из которых работало от 50 до 200 сотрудников. Внутренние коммуникации предполагают, что эти центры были частью более крупной организованной сети.

После разоблачения часть сотрудников перебралась в другие страны, в основном в Индию - в такие города, как Гургаон, Ноида и Джайпур - и продолжают свою деятельность через VOIP-системы, устанавливая идентификатор звонка, как будто звонок исходит из Объединенных Арабских Эмиратов с кодом +971. Это может быть особенно вводящим в заблуждение, так как абонент с большей вероятностью ответит, если поверит, что его звонят с местного номера.

Предупреждения от властей

Власти ОАЭ неоднократно предостерегали жителей от сотрудничества с незнакомыми инвестиционными предложениями, полученными путем холодных звонков, особенно если они поступают от оффшорных нерегулируемых компаний. Такие платформы часто используют деньги клиентов для других целей, нежели обещанные.

Финансовые регуляторы подчеркивают важность проверки, имеет ли компания официальное разрешение на деятельность и числится ли она в центральных реестрах перед совершением каких-либо инвестиций. Использование онлайн-торговых платформ всегда сопряжено с риском, но это особенно верно для непрозрачных поставщиков, поддерживаемых офшорами.

Какой урок можно извлечь?

История не только о мошенничествах, но и о том, как легко люди могут быть подвержены влиянию психологических воздействий и совершать инвестиции. Обещания "гарантированной прибыли", "экспертной поддержки" и "ежедневной доходности" могут быть очень соблазнительными, особенно для тех, кто живет в финансовой неопределенности или жаждет быстрого обогащения.

На самом деле, однако, никакая инвестиция не гарантирует прибыли, особенно на валютном рынке, где даже самые опытные эксперты работают с значительными рисками. Предотвращение подобных мошенничеств требует базовой финансовой осведомлённости и того, чтобы жители не слепо доверяли компаниям, чей бэкграунд не прозрачен.

Резюме

Дубай вновь оказался в центре внимания из-за крупного инвестиционного мошенничества, в результате которого сотни инвесторов потеряли свои деньги. Закрытие офиса, конфискованные активы по решению суда и недоступные сотрудники указывают на то, что в фоне действовала хорошо организованная сеть, поддерживаемая офшорами, специально ловящая жителей ОАЭ. Расследование властей продолжается, однако многие имеют небольшие шансы вернуть свои деньги.

Чтобы избежать подобных случаев в будущем, крайне важно, чтобы все управляли своими финансами с осторожностью, тщательностью и осведомлённостью, особенно в отношении инвестиционных предложений из неизвестных источников.

(Источник: публикуется по материалам Судов Дубая.)