ОАЭ: борьба с отмыванием денег ужесточается

Борьба ОАЭ с отмыванием денег: Malik Exchange оштрафован и лицензия отозвана.

В духе финансовой прозрачности и строгого соблюдения международных норм Центральный банк Объединенных Арабских Эмиратов вновь принял значительные меры против отмывания денег и финансирования терроризма. Последней мерой стало отзыв лицензии на деятельность у компании Malik Exchange, занимающейся обменом валют, и наложение штрафа в размере 2 миллионов дирхамов. Этот шаг был оправдан, поскольку компания неоднократно нарушала законы против отмывания денег и не соблюдала требования по предотвращению финансирования терроризма.

Что именно произошло?

Центральный банк подчеркнул в своем заявлении, что Malik Exchange не соблюдала законы против отмывания денег, действующие в ОАЭ (AML), и правила, направленные на предотвращение финансирования терроризма и незаконных организаций (CFT). В процессе проверки органы власти провели детальные расследования, которые явно показали серию нарушений.

В результате Центральный банк:

наложил штраф в размере 2 миллионов дирхамов,

отозвал лицензию,

и удалил название валютного обменника из официального реестра.

Эти действия передают ясный сигнал всем игрокам финансового сектора: соблюдение закона не является необязательным, а является обязательным ожиданием.

Почему это важно?

В последние годы ОАЭ приняли решительные меры для того, чтобы их финансовая система полностью соответствовала международным ожиданиям. В рамках этого были проведены значительные реформы в банковском, страховом и валютообменном секторах.

Случай с Malik Exchange особенно значителен, потому что:

Это одна из первых публичных отзывов лицензии на обмен валют в ОАЭ по закону против отмывания денег,

Штраф в размере 2 миллионов дирхамов не является просто символическим — он имеет серьезные финансовые последствия,

Удаление из реестра означает, что они не могут заново подать заявку на операционную лицензию под тем же именем в будущем.

Это не первый случай

Центральный банк ясно дал понять, что финансовые учреждения и страховщики не находятся выше закона. Недавние действия были приняты в отношении других организаций:

18 августа 2025 года лицензия YAS Takaful PJSC была приостановлена за несоблюдение правил страховых компаний,

11 июля лицензия Al Khazna Insurance Company была приостановлена,

В марте Центральный банк наложил штраф в размере 2,62 млн дирхамов на двух страховщиков и пять банков, так как они не соответствовали стандартам налогового соответствия.

Все это свидетельствует о том, что регулирующие органы не колеблются применять суровые последствия в случаях несоблюдения.

Постоянный мониторинг и подотчетность

Центральный банк ясно заявил, что все компании по обмену валют, их владельцы и сотрудники обязаны соблюдать законы страны. Проверки проводятся регулярно и не ограничиваются периодом действия лицензий. Органы власти стремятся предотвратить и выявлять злоупотребления в финансовой системе, уделяя особое внимание следующим областям:

Меры против отмывания денег (AML),

Защита от финансирования терроризма (CFT),

Соблюдение международных санкций,

Обязанности по прозрачности и идентификации клиентов (KYC).

Чего ожидать в будущем?

Текущие меры подчеркивают, что ОАЭ еще больше ужесточают свои финансовые надзорные практики. Цель ясна: гарантировать, что финансовая система страны будет надежной, прозрачной и свободной от любых незаконных действий.

В будущем ожидаются более частые:

неожиданные проверки,

детальные обзоры отчетов по борьбе с отмыванием денег,

более строгие оценки внешних аудитов и отчетов,

Те, кто не соответствуют этим ожиданиям, столкнутся с серьезными штрафами, приостановкой лицензии и даже постоянным исключением с рынка.

Резюме

Случай с Malik Exchange не является уникальным, а является частью всеобъемлющей серии регуляторных ужесточений, направленных на полную очистку финансового сектора. Центральный банк ОАЭ не только предупреждает, но и активно принимает меры против тех, кто не соблюдает закон. Эта решимость служит долгосрочной безопасности финансовой системы — как для инвесторов, так и для клиентов.

(Источник статьи: заявление Центрального банка ОАЭ.)