Опасности нелицензированных трейдинговых приложений в ОАЭ

Осторожно с трейдинговыми приложениями: серьёзные правовые риски использования нелицензированных платформ в ОАЭ

В последние годы наблюдается взрывной рост интереса к онлайн-трейдинговым платформам, особенно к мобильным приложениям, которые предлагают быстрый доступ к фондовым рынкам, форекс-трейдингу или криптовалютам. Эти решения становятся всё более популярными среди жителей Объединённых Арабских Эмиратов, но власти выпустили строгое предупреждение: многие приложения работают без лицензии, и их использование может потенциально нарушать законы о борьбе с отмыванием денег.

Предупреждение было выпущено Управлением по ценным бумагам и товарам ОАЭ (SCA), которое подчеркнуло, что пользователи обязаны проверять подлинность и легальность используемых приложений. Риск заключается не только в том, что инвесторы могут потерять свои деньги, но могут быть также гораздо более серьёзные последствия: нарушение закона и уголовная ответственность.

Почему нелицензированная торговля особенно опасна?

В ОАЭ действует строгая регуляторная среда в секторе финансовых услуг. Её цель—защита инвесторов и борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма. Приложения, не имеющие лицензии от SCA или других признанных международных регулирующих органов, не гарантируют безопасность средств пользователей и часто являются замаскированными мошенничествами.

Использование такой платформы может не только привести к финансовым потерям, но и незаметно навлечь на себя юридическую ответственность, если платформа связана с деятельностью по отмыванию денег. Согласно законодательству ОАЭ, пользователи также могут считаться соучастниками, даже если они участвуют в подобных процессах сознательно или по незнанию.

Пять признаков, что приложение может быть проблемным

Власти выявили пять чётких признаков, которые помогают легче распознавать рискованные трейдинговые приложения. Это следующие:

1. Не указано на официальном сайте

Одним из наиболее важных признаков является то, что приложение не указано на официальном сайте SCA ОАЭ или в базе данных другого надёжного международного регулирующего органа. Это означает, что платформе не выдана официальная операционная лицензия в стране.

2. Слишком хорошие предложения

Платформы, обещающие высокие доходы при низком или нулевом риске, скорее всего, действуют с обманчивыми предложениями. На финансовых рынках нет гарантированной прибыли, тем более в долгосрочной перспективе, поэтому такие обещания являются подозрительными.

3. Отсутствие информации о компании

Если в приложении не указаны чётко название операционной компании, её штаб-квартира или контактная информация, это знак отсутствия прозрачности и типичная характеристика мошеннических услуг. Серьёзный, надёжный поставщик финансовых услуг предоставляет всю информацию в лёгком доступе.

4. Иностранные операции без лицензии

Многие платформы утверждают, что имеют международные корни, но предоставление услуг в ОАЭ требует отдельной местной лицензии. Если она недоступна, пользователи также нарушают закон, используя такие приложения.

5. Перевод денег на физическое лицо

Особенно опасно, если приложение или платформа просят перевести средства на личный счёт, а не на официальный корпоративный счёт. Это явно противоречит регламенту и часто вызывает подозрение в отмывании денег в таких транзакциях.

Что делать, чтобы быть уверенным?

Наиболее важным шагом является использование только лицензированных и регулируемых трейдинговых платформ. Официальный сайт SCA предоставляет актуальный список поставщиков услуг с действующими операционными лицензиями в ОАЭ. Также рекомендуется собирать информацию не только через социальные сети, но и через профессиональные форумы и компетентных финансовых советников.

Более того, власти призывают население немедленно сообщать о любых подозрительных действиях. Если неизвестное приложение или инвестиционное предложение, полученное в виде нежелательных сообщений, кажется подозрительным, лучше сообщить об этом и избегать, чем потом сталкиваться с неприятными последствиями.

Ответственность также лежит на пользователе

Важнее понять, что юридическая система ОАЭ привлекает к ответственности пользователей, если они неосознанно или небрежно используют нелицензированные или нелегальные трейдинговые платформы. Поэтому особенно важно, чтобы каждый действовал с должной тщательностью и не полагался исключительно на дизайн приложения, быструю регистрацию или обещание прибыли.

Цифровая финансовая осведомлённость необходима

Цифровизация финансового мира создала новые возможности, но также появились и новые риски. Быстрое принятие решений, вложения в один клик и постоянное онлайн-присутствие могут легко обмануть даже более опытных пользователей. Поэтому предупреждение властей ОАЭ—это не только юридическое послание, но и призыв обратиться к финансам с той же осторожностью в цифровом пространстве, как в физическом мире.

Осведомлённость, информированность и придерживание надёжной информации важны как никогда, особенно когда речь идёт о торговле, инвестициях или финансовых услугах. Если что-то кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой—оно, вероятно, так и есть. Дубай, как финансовый центр, строго охраняет прозрачность и законность системы. Настоятельно рекомендуется действовать в соответствии с этим.

(Статья основана на предупреждении Управления по ценным бумагам и товарам (SCA).)