Срыв Heera Group: смогут ли вернуть инвестиции?

Коллапс Heera Group: Вернут ли инвесторы Дубая свои деньги после аукциона в Индии?

Сотни инвесторов, проживающих в Объединенных Арабских Эмиратах, с надеждой и ожиданием следят за запланированным онлайн-аукционом в Индии 26 декабря, когда 40 объектов, связанных с недействительной Heera Group, будут выставлены на торги. Имущество было конфисковано в рамках закона Индии о борьбе с отмыванием денег, а продажа будет осуществляться через официальную аукционную платформу MSTC. Это событие может наконец ознаменовать прогресс для тех, кто потерял свои деньги в омраченных скандалами "халяльных" инвестиционных схемах после лет юридической неопределенности.

"Низкопроцентная" маскировка, агрессивный набор участников

Ранее инвестиционные планы Heera Group — охватывающие Heera Gold, Heera Textiles и Heera Foodex — специфически ориентировались на мусульманское сообщество и якобы были беспроцентными, предлагая привлекательную возможность для тех, кто искал халяльные инвестиции. Компания активно рекламировалась в странах Персидского залива, имея офисы в Дубае, Шардже и Рас-Аль-Хайме, обещая доходность 65–80% в год.

Многие, преимущественно малые инвесторы из Дубая, вложили все свои сбережения в программу. Некоторые взяли займы, другие мобилизовали семейные наследства, доверяя в стабильные ежемесячные выплаты и казавшуюся официальной структуру. Однако в 2018 году система неожиданно рухнула: выплаты прекратились, офисы закрылись, а основатель компании, Наухера Шайх, был арестован.

Действия индийских властей: 40 объектов на аукционе

После коллапса Heera Group несколько индийских следственных агентств, включая Управление по соблюдению экономических законов (ED), начали расследования. За эти годы множество активов было заморожено, и 40 из них сейчас выставлены на аукцион. Среди них коммерческая недвижимость, офисные помещения, квартиры, магазины, свободные земли и сельскохозяйственные участки, расположенные в Хайдарабаде, Мумбаи, Бангалоре и штате Телангана.

По данным ED, приблизительно активы на сумму AED 78 миллионов (около 1,9 миллиарда INR) выставлены на продажу, из которых пострадавшие будут компенсированы. Однако организации, представляющие интересы пострадавших, утверждают, что фактические убытки инвесторов превышают 1 миллиард AED — возможно, более 25 миллиардов INR, затрагивая более 175,000 инвесторов, в основном из ОАЭ и других стран ССАГПЗ.

Противостояние надежды и реальности

Хотя новости о аукционе принесли облегчение многим, кто годами находился в неведении, главный вопрос остается: насколько эффективным будет процесс? Процесс компенсации сталкивается с многочисленными препятствиями. Многие зарубежные инвесторы даже не подали официальных исков, отчасти из-за нехватки информации и сложной документации. Несмотря на официальный призыв, подано лишь около 7,000 исков, что составляет лишь малую долю от реального числа.

Ассоциации, представляющие инвесторов, включая руководство Всеиндийской ассоциации пострадавших от Heera Group, предупредили, что те, кто не предоставят доказательства своих инвестиций вовремя, могут упустить компенсацию. Они призвали пострадавших вовремя отправить свои документы в индийское Управление расследования серьезных финансовых преступлений (SFIO).

Человеческая сторона потерь

Это не только о деньгах. Для множества семей из Дубая падение Heera Group стало личной трагедией. Некоторые погрязли в долгах, другие были вынуждены прервать образование своих детей. Кто-то был вынужден покинуть ОАЭ, а некоторые все еще работают над погашением займов, пытаясь вернуться к повседневной жизни.

Недвижимость будет выставлена на торги на условиях "как есть, где есть", то есть покупатели должны сами проводить должную проверку, оценку рисков и другие необходимые проверки. Этот подход снижает ответственность индийского государства, но увеличивает обязательства по должной проверке со стороны покупателей.

Что дальше?

Дело Heera Group стало предостережением для инвесторов в ОАЭ, особенно для тех, кто рассматривает предложения, "слишком хорошие, чтобы быть правдой". Текущий аукцион может быть лишь первым шагом в длительном процессе возмещения убытков, успех которого все еще под вопросом. Для того чтобы пострадавшие стороны вернули хотя бы часть своих средств, они должны предоставить точные и документально подтвержденные иски, сотрудничать с властями и избегать дальнейших мошенничеств.

Теперь инвесторы в ОАЭ надеются, что индийские суды, власти и аукционные механизмы наконец предоставят справедливость, которой они добивались годами. Даже если вся сумма никогда не будет возвращена, частичное возмещение может смягчить потери и восстановить уверенность в системе, в которую многие потеряли веру на время.

(Статья основана на заявлении Управления по соблюдению экономических законов (ED).)